Neobanco Holandês Bunq Multado em $3 Milhões por Falha nos Controles de Lavagem de Dinheiro

O banco central holandês, De Nederlandsche Bank (DNB), multou o neobanco bunq em €2,6 milhões (cerca de $3 milhões) por falhas em seus controles anti-lavagem de dinheiro.

De acordo com o anúncio oficial do regulador holandês publicado na segunda-feira, o banco online bunq foi sancionado por “graves deficiências em seus controles anti-lavagem de dinheiro durante o período em análise, de janeiro de 2021 a maio de 2022.”

Em sua investigação, o DNB descobriu que o monitoramento de transações de clientes do bunq foi classificado como “alto risco”. O regulador determinou que o neobanco falhou em cumprir a Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering, Wwft), que estabelece regras para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, e concluiu que as violações foram graves e culposas.

“Entre 2018 e 2023, o DNB realizou várias inspeções sobre a conformidade do bunq com a Wwft”, escreveu o DNB. “Durante essas inspeções, foram identificados vários casos de não conformidade com a Wwft, que foram considerados graves e culposos.”

A bunq apresentou uma objeção à multa, que ainda está pendente. De acordo com a Techzine, a empresa afirmou que leva a integridade do sistema financeiro muito a sério. “É por isso que usamos as tecnologias mais avançadas e implementamos melhorias continuamente”, disse um porta-voz à Techzine.

Esta é a segunda disputa entre a bunq e o DNB. Em 2018, a bunq desafiou com sucesso o regulador após este proibir o uso de IA pelo banco para triagem de transações; o tribunal acabou decidindo a favor da bunq.

O mercado de neo-bancos tem crescido rapidamente nos últimos anos, com abordagens únicas como as soluções de IA do TBC Uzbequistão e mais alternativas digitais para o gerenciamento do dinheiro e finanças dos clientes. Os reguladores têm observado atentamente e sancionado empresas por falhas. Alguns meses atrás, a empresa britânica Wise foi também acusada de ter medidas fracas contra a lavagem de dinheiro e foi forçada a corrigi-las por reguladores europeus.